Door een staking bij bpost kan je online bestelling op dit moment iets langer onderweg zijn dan voorzien. Dringend iets nodig? Onze winkels ontvangen jou met open armen!

Afhalen na 1 uur in een winkel met voorraad
Gratis thuislevering in België vanaf € 30
Ruim aanbod met 7 miljoen producten

Door een staking bij bpost kan je online bestelling op dit moment iets langer onderweg zijn dan voorzien. Dringend iets nodig? Onze winkels ontvangen jou met open armen!

Afhalen na 1 uur in een winkel met voorraad
Gratis thuislevering in België vanaf € 30
Ruim aanbod met 7 miljoen producten

Winkels

Verlanglijstje

Winkels

Verlanglijstje

Zoeken

Volg ons op

Wist je dat er in Vlaanderen voor iedereen een Standaard Boekhandel is binnen een straal van 7 km?

Zoek een winkel

€ 101,45

+ 202 punten

Levering 1 à 2 weken

Eenvoudig bestellen

Veilig betalen

Gratis thuislevering vanaf € 30 (via bpost)

Gratis levering in je Standaard Boekhandel

Omschrijving

Why are British banks so risk averse when it comes to providing long-term loan finance to businesses? In Europe the dominance of bank lending in the financing of small and medium sized enterprises (SMEs) is well-observed. Yet in the UK exactly the opposite is the case, where most SME funding is via bank overdrafts and credit cards.

The roots of this significant difference lie partly in the historical, institutional, political and cultural structure of the British banking system, and in parallel explanatory factors in the UK SME population, but the real mystery is why, in the twentieth century, there appears to have been no significant change in the attitudes of British banks towards providing long-term loan finance to SMEs. Indeed, this risk aversion might have been expected to alter during the postwar period and the substantial expansion of consumer demand and expanded commodity production, but it did not.

This book explores not only how the historical formation of British banking structures produced such a relatively risk-averse arrangement compared to other European countries and the United States, but also why this banking attitude has persisted to the present day. The book concludes with a suite of recommendations necessary for British banks to provide a more balanced mix of financial provision to SMEs.